四川银行定开系列周开净值型理财产品C1438125000011

二、产品要素

产品募集期:2025年3月5日（8:00时起）至2025年3月11日（20:00时止），客户可以在上述时间内进行产品认购，募集期允许认购追加、撤单。

产品募集期:2025年3月5日（8:00时起）至2025年3月11日（20:00时止），客户可以在上述时间内进行产品认购，募集期允许认购追加、撤单。（投资者通过代销机构购买本理财产品的，以代销机构规定为准。）

2025/12/10

申购赎回规则:

1.开放期：无节假日影响的情况下，成立后每周的周四（8:00时起）至下一周的周二（20:00时止）为开放期，节假日顺延规则见本条规则下文。
投资者在开放期内提交的申购、赎回申请均为预约状态，待确认日受理。
2.确认日：开放期结束后的第一个自然日为确认日，即每周三（无节假日影响的情况下为周三，节假日顺延规则见本条规则下文），以确认日前一自然日日终单位净值确认客户申购、赎回申请，按照“金额申购、份额赎回”的原则计算申购份额和赎回资金，在确认日扣划申购金额，在确认日3个工作日内将客户应得赎回金额及收益现金分红（如有）划转至客户账户。
3.节假日顺延规则：开放期截止日、确认日须为2个连续的工作日；原则上如遇节假日则确认日顺延至次周三，直至满足条件；下一开放期起始日为确认日后第一个工作日。
开放期与确认日具体安排以四川银行公告为准。
4.申购以金额申请，赎回以份额申请；申购资金实时冻结。
5.投资者在开放期未赎回的理财产品份额将自动进入下一投资封闭期。

申购赎回规则:

1.开放期：无节假日影响的情况下，成立后每周的周四（8:00时起）至下一周的周二（20:00时止）为开放期，节假日顺延规则见本条规则下文。（投资者通过代销机构购买本理财产品的，以代销机构规定为准。）
投资者在开放期内提交的申购、赎回申请均为预约状态，待确认日受理。
2.确认日：每周三（无节假日影响的情况下为周三，节假日顺延规则见本条规则下文），以确认日前一自然日日终单位净值确认客户申购、赎回申请，按照“金额申购、份额赎回”的原则计算申购份额和赎回资金，在确认日扣划申购金额，在确认日3个工作日内将客户应得赎回金额及收益现金分红（如有）划转至客户账户。（投资者通过代销机构购买本理财产品的，具体申购与赎回申请受理时间与确认时间以代销机构实际展示或处理为准。）
3.节假日顺延规则：开放期截止日、确认日须为2个连续的工作日；原则上如遇节假日则确认日顺延至次周三，直至满足条件；下一开放期起始日为确认日后第一个工作日。
开放期与确认日具体安排以四川银行公告为准。
4.申购以金额申请，赎回以份额申请；申购资金实时冻结。
5.投资者在开放期未赎回的理财产品份额将自动进入下一投资封闭期。

2025/12/10

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代理销售机构:

1.名称：长城华西银行股份有限公司
2.主要职责：理财产品宣传推广、投资者风险承受能力评估和投资者适当性管理、理财产品份额认购/申购/赎回，配合管理人进行理财产品客户身份识别及反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息调查、监管信息报送，协助管理人与投资者订立理财产品销售文件，协助管理人与投资者沟通及进行信息披露，接受投资者咨询和客户维护等销售服务。
3.官方网站：www.gwbank.com.cn
4.联系方式（客户服务电话）：028-96836

2025/12/10

四川银行定开系列周开净值型理财产品C1438125000011

四、产品估值

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（四）估值原则
1.匹配性原则。金融工具的公允价值确定方法应与理财产品的类型相匹配。
2.一致性原则。同类型产品中同一类别金融工具应采用一致的估值方法，不得随意变更。确需变更的，应经充分论证并予以披露。
3.审慎性原则。审慎确认和计量公允价值时，不高估公允价值收益，不低估公允价值损失。
4.充分披露原则。根据金融工具性质、重要性及复杂程度等因素，披露公允价值相关信息。

2025/12/10

四川银行定开系列周开净值型理财产品C1438125000011

五、理财产品费用、收益分析与收益测算

（一）理财产品所承担的相关费用
4.超额业绩报酬（如有）：当本投资周期起始日至估值日本理财产品投资资产组合净值扣除管理费、销售费、托管与估值服务费、已计提超额业绩报酬及相应税费后超过业绩比较基准区间下限时，产品管理人将收取超额部分95%作为银行超额业绩报酬，剩余超额部分5%为客户超额投资收益；当本投资周期起始日至估值日本理财产品投资资产组合净值扣除管理费、销售费、已计提超额业绩报酬、托管与估值服务费及相应税费后未超过业绩比较基准区间下限时，产品管理人不收取超额业绩报酬。超额业绩报酬按日计提，不定期支付。

（一）理财产品所承担的相关费用
4.超额业绩报酬（如有）：当本投资周期起始日至估值日本理财产品投资资产组合净值扣除管理费、销售费、托管与估值服务费、已计提超额业绩报酬及相应税费后超过业绩比较基准区间下限时，产品管理人将收取超额部分95%作为银行超额业绩报酬，剩余超额部分5%为客户超额投资收益；当本投资周期起始日至估值日本理财产品投资资产组合净值扣除管理费、销售费、已计提超额业绩报酬、托管与估值服务费及相应税费后未超过业绩比较基准区间下限时，产品管理人不收取超额业绩报酬。超额业绩报酬按日计提，不定期支付，支付时间由产品管理人根据产品情况决定。

2025/12/10

川银系列“美日利”人民币理财产品C1079020000071

二、产品要素

开放日（T日）及开放时间:
开放日为投资封闭期（如有）后每个交易所工作日。
申购:每个开放日的开放时间为00:00-20:00。投资者可于开放时间内申购，T日非开放时间和非开放日提交的申购申请等同于下一开放日开放时间内提交的申购申请。
赎回：每个开放日的开放时间为00:00-20:00。投资者可于开放日的开放时间内进行普通赎回，T日非开放时间和非开放日提交的普通赎回申请等同于下一开放日开放时间内提交的普通赎回申请。
四川银行有权调整上述规则确定的开放日及开放时间，并在调整前【2】个工作日公告。

开放日（T日）及开放时间:
开放日为投资封闭期（如有）后每个交易所工作日。
申购:每个开放日的开放时间为00:00-20:00。（投资者通过代销机构购买本理财产品的，以代销机构规定为准。）投资者可于开放时间内申购，T日非开放时间和非开放日提交的申购申请等同于下一开放日开放时间内提交的申购申请。
赎回：每个开放日的开放时间为00:00-20:00。（投资者通过代销机构购买本理财产品的，以代销机构规定为准。）投资者可于开放日的开放时间内进行普通赎回，T日非开放时间和非开放日提交的普通赎回申请等同于下一开放日开放时间内提交的普通赎回申请。
四川银行有权调整上述规则确定的开放日及开放时间，并在调整前【2】个工作日公告。

2025/12/10

赎回确认及到账：T日开放时间赎回，T+1日确认；T日非开放时间和非开放日提交的赎回申请，等同在下一开放日开放时间内提交的赎回申请。投资者赎回资金于赎回确认日日终到账。T日为开放日。

赎回确认及到账：T日开放时间赎回，T+1日确认；T日非开放时间和非开放日提交的赎回申请，等同在下一开放日开放时间内提交的赎回申请。投资者赎回资金于赎回确认日日终到账。T日为开放日。（投资者通过代销机构购买本理财产品的，具体申购与赎回申请受理时间与确认时间以代销机构实际展示或处理为准。）

2025/12/10

撤单：本产品申购赎回支持撤单，撤单受理时间不晚于申购或赎回申请对应确认日前一开放日20:00。

本产品申购赎回支持撤单，撤单受理时间不晚于申购或赎回申请对应确认日前一开放日20:00。（投资者通过代销机构购买本理财产品发起撤单的，以代销机构规定为准。）

2025/12/10

参与主体：

4.代理销售机构
（1）名称：都江堰金都村镇银行有限责任公司
（2）主要职责：理财产品宣传推广、投资者风险承受能力评估和投资者适当性管理、理财产品份额认购/申购/赎回，配合管理人进行理财产品客户身份识别及反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息调查、监管信息报送，协助管理人与投资者订立理财产品销售文件，协助管理人与投资者沟通及进行信息披露，接受投资者咨询和客户维护等销售服务。
（3）官方网站：http://www.jdbank.net
（4）联系方式（客户服务电话）：96998/400-10-96998

参与主体：

4.代理销售机构
（1）销售机构基本信息
机构名称：长城华西银行股份有限公司
客服热线：028-96836
官方网站：www.gwbank.com.cn
（2）销售机构主要职责
理财产品宣传推广、投资者风险承受能力评估和投资者适当性管理、理财产品份额认购/申购/赎回，配合管理人进行理财产品客户身份识别及反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息调查、监管信息报送，协助管理人与投资者订立理财产品销售文件，协助管理人与投资者沟通及进行信息披露，接受投资者咨询和客户维护等销售服务。

2025/12/10

川银系列“美日利”人民币理财产品C1079020000071

四、产品估值

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（四）估值原则
1.匹配性原则。金融工具的公允价值确定方法应与理财产品的类型相匹配。
2.一致性原则。同类型产品中同一类别金融工具应采用一致的估值方法，不得随意变更。确需变更的，应经充分论证并予以披露。
3.审慎性原则。审慎确认和计量公允价值时，不高估公允价值收益，不低估公允价值损失。
4.充分披露原则。根据金融工具性质、重要性及复杂程度等因素，披露公允价值相关信息。

2025/12/10