2025年10月01日-2025年12月31日
§1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人中国工商银行股份有限公司，已复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自起2025年10月01日至2025年12月31日止。
§2 产品概况
产品名称 | 川银系列“美日利”人民币理财产品 |
产品登记编码 | C1079020000071 |
产品类型 | 非保本净值型理财产品 |
报告期末产品存续规模（份） | 4,060,960,269.39 |
收益类型 | 非保本浮动收益型 |
发行方式 | 公募 |
投资范围 | 100%投资于期限在1年以内（含1年）的银行活期存款及银行定期存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券，以及银保监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 |
产品成立日 | 2020年9月3日 |
产品终止日 | 2119年9月3日 |
杠杆水平 | 100.10% |
风险等级 | 1级：低 |
产品管理人 | 四川银行股份有限公司 |
产品托管人 | 中国工商银行股份有限公司 |
§3 产品业绩表现
单位：人民币元
主要财务指标 | 报告期（2025年10月01日至2025年12月31日） |
1.期末产品资产净值 | 4,060,960,269.39 |
2.期末产品份额 | 4,060,960,269.39 |
3.期末产品份额净值 | 1.0000 |
报告期内保持对市场的密切关注，运用多种方式为客户创造收益，季度末产品基金单位当日收益为0.4452，七日年化为1.6135。
§4 产品投资策略和运作分析
4.1 报告期内产品投资策略和运作分析
产品设立严格符合资管新规要求，投资策略为持有到期。产品自2020年9月成立以来，累计管理规模4,060,960,269.39元，截止2025年12月31日，净值4,060,960,269.39。
4.2报告期内产品主要投资风险
产品的投资品种价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响而波动，导致收益水平变化产生风险。主要包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、再投资风险等。
4.3产品流动性风险分析
本产品主要投资范围为标准化资产，并保有一定流动性储备，整体流动性风险可控。本产品通过额度控制、动态监测、正回购及变现高流动性资产的方式应对流动性风险。具体包括：一是跟踪资金申购赎回情况，提前备付流动资金；二是根据产品的期限，合理安排投资资产剩余期限，预防流动性风险；三是产品持有一定比例的高流动性资产，赎回期前主要通过储备的流动性或卖出资产变现，满足产品的流动性需求。
§5 投资组合报告
5.1 产品投资资产种类
序号 | 项目 | 面值(元) | 占产品总资产比例(%) |
1 | 固定收益投资 | 3,619,496,040.29 | 89.04 |
2 | 其中：债券 | 3,619,496,040.29 | 89.04 |
3 | 资产支持证券 | ||
4 | 权益投资 | ||
5 | 其中：股票 | ||
6 | 基金投资 | ||
7 | 信托投资 | ||
8 | 金融衍生品投资 | ||
9 | 买入返售金融资产 | 230,025,682.22 | 5.66 |
10 | 其中：买断式回购的买入返售金融资产 | ||
11 | 银行存款和结算备付金合计 | 215,540,036.81 | 5.30 |
12 | 其他资产 | ||
总计 | 4,065,061,759.32 | 100.00 |
5.2 前十大资产持仓情况
序号 | 资产名称 | 资产面值(元) | 资产公允价值（元） | 占产品净资产比例(%) |
1 | 25贵州银行CD011 | 200,000,000.00 | 199,634,400.00 | 4.92 |
2 | 25广东顺德农商行CD006 | 140,000,000.00 | 139,535,060.00 | 3.44 |
3 | 25广州银行CD010 | 100,000,000.00 | 99,910,800.00 | 2.46 |
4 | 25中原银行CD138 | 100,000,000.00 | 99,697,000.00 | 2.46 |
5 | 25威海银行CD091 | 100,000,000.00 | 99,575,900.00 | 2.45 |
6 | 25贵阳银行CD065 | 100,000,000.00 | 99,316,900.00 | 2.45 |
7 | 25天津农村商业银行CD066 | 100,000,000.00 | 98,935,700.00 | 2.44 |
8 | 25东莞银行CD071 | 90,000,000.00 | 89,978,490.00 | 2.22 |
9 | 25贵州银行CD034 | 80,000,000.00 | 79,980,400.00 | 1.97 |
10 | 25东莞农村商业银行CD084 | 80,000,000.00 | 79,671,200.00 | 1.96 |
§6 托管人报告
工商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在履行托管职责中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。